CoinDCX ED Raid: CoinDCX आणि Delta Exchange वर FEMA उल्लंघनाचा आरोप; नेमकं काय घडलं आणि गुंतवणूकदारांनी काय समजून घ्यावं?

डॉ. संतोष सूर्यवंशी
7 November 2026 · ११ मिनिटे वाचन

CoinDCX ED Raid: CoinDCX आणि Delta Exchange वर FEMA उल्लंघनाचा आरोप रुपया → USDT → परदेशी exchange: नेमकं काय घडलं, आणि crypto गुंतवणूकदारांनी काय समजून घ्यावं?

🔍 तुम्ही भारतीय app मध्ये रुपये भरले, crypto futures किंवा “Apple चा tokenised शेअर” घेतला. पण तो व्यवहार प्रत्यक्षात भारतात झालाच नसेल तर? सक्तवसुली संचालनालयाचा (ED) नेमका हाच आरोप आहे.

थेट उत्तर: CoinDCX ED Raid प्रकरणात ED च्या बेंगळुरू विभागीय कार्यालयाने 4 आणि 5 नोव्हेंबर 2026 रोजी CoinDCX चालवणारी Neblio Technologies आणि Delta Exchange India चालवणारी Excelium Technologies यांच्याशी संबंधित 3 ठिकाणी FEMA च्या कलम 37 अंतर्गत झडती घेतली [1][2]. ED चा आरोप असा की ग्राहकांचे हजारो कोटी रुपये USDT मध्ये बदलून Costa Rica मधल्या एका कागदी कंपनीमार्फत Binance, KuCoin सारख्या परदेशी exchanges वर पाठवले गेले, आणि तिथे crypto derivatives तसेच परदेशी कंपन्यांच्या tokenised शेअर्समध्ये व्यवहार झाले. CoinDCX ने याला “routine enquiry” म्हटलं; पूर्ण सहकार्य करत असल्याचं आणि आपण FIU-IND नोंदणीकृत असल्याचं सांगितलं [3].

⚖️ महत्त्वाचं: ही फक्त झडती आहे. कोणावरही गुन्हा सिद्ध झालेला नाही, आणि मालमत्ता जप्ती किंवा अटक झाल्याचं वृत्त नाही. या लेखातले ED चे मुद्दे हे आरोप आहेत; आम्ही ते माहिती आणि शिक्षणासाठी मांडतो, कोणावरही दोष ठेवत नाही.

डॉ. संतोष सूर्यवंशी · 7 नोव्हेंबर 2026 · वाचन वेळ 12 मिनिटं · Crypto आणि गुंतवणूक जागरूकता मालिकेचा भाग

CoinDCX ED Raid: मुख्य मुद्दे एका नजरेत

झडतीच्या तारखा4-5 नोव्हें.बेंगळुरूतील 3 ठिकाणं

कायदाFEMA, 1999कलम 37 (तपास आणि झडतीचे अधिकार)

आरोपित व्यवहारहजारो कोटीspot, F&O, tokenised stocks

परदेशी exchanges ला fee (आरोप)शेकडो कोटीUSDT मध्ये

नावं आलेले परदेशी platforms5Binance, KuCoin, Gate.io, Bybit, Hyperliquid

CoinDCX ची भूमिका“Routine enquiry”पूर्ण सहकार्य, FIU-IND नोंदणीकृत

स्रोत: Free Press Journal [1], The Bengaluru Live [2], Indian Opinion (Hindu BusinessLine, NDTV Profit च्या आधारे) [3]. “हजारो कोटी” हा ED चा अंदाज आहे; नेमका आकडा जाहीर झालेला नाही.

💸 CoinDCX ED Raid: आरोपित पैशाचा प्रवास, 5 टप्पे

“▶ प्रवास दाखवा” दाबा किंवा प्रत्येक टप्प्यावर tap करा. (हे ED च्या आरोपांचं सरळ चित्र आहे; तपास अजून सुरू आहे.)

🐂 मंडीचं उदाहरण: तुम्ही गावच्या आडत्याला कांदा विकायला दिला. तो म्हणतो “माल इथेच विकला”. पण प्रत्यक्षात त्याने तुमचा माल दुसऱ्या राज्याच्या बाजारात, परवान्याशिवाय, स्वतःच्या नसलेल्या नावाने पाठवला. व्यवहार झाला, पैसेही मिळाले; पण नियमांची साखळी तुटली. ED चा आरोप याच प्रकारचा आहे: ग्राहकाला भारतीय app दिसलं, पण व्यवहार परदेशात झाला.

📋 CoinDCX ED Raid: ED चे आरोप विरुद्ध कंपन्यांची बाजू

मुद्दा	ED चा आरोप (वृत्तानुसार)
Spot trading	ग्राहकांचे रुपये USDT मध्ये बदलून परदेशी exchanges वर; cross-border व्यवहार हजारो कोटींचे
Crypto F&O	ग्राहकाच्या प्रत्येक order इतकीच (1:1) position परदेशी exchange वर; settlement तिथेच
Tokenised stocks	Apple, Google, Tesla सारख्या परदेशी कंपन्यांचे tokenised शेअर्स Hyperliquid मार्फत; हे देण्याचा परवाना नसल्याचा आरोप
Costa Rica कंपनी	पैसे एका Costa Rica कंपनीच्या नावाच्या खात्यातून; ED ला ती “कागदी कंपनी” असल्याचा संशय
परदेशात crypto	CoinDCX ची परदेशी exchanges वर enterprise खाती, आणि fee पोटी शेकडो कोटी USDT
Delta Exchange	F&O आणि tokenised stocks चा मोठा भाग CoinDCX मार्फत परदेशात; परदेशी संलग्न कंपन्यांना शेकडो कोटी पाठवले, हेतू तपासाधीन
इतर कायदे	SCRA 1956, SEBI Act 1992 आणि RBI Act 1934 च्या दृष्टीनेही ही उत्पादनं तपासली जात आहेत

🏢 CoinDCX (Neblio) ची बाजूED ची भेट “routine enquiry” होती; कंपनीने पूर्ण सहकार्य केलं; FIU-IND नोंदणीकृत संस्था म्हणून ती नियमितपणे तपास यंत्रणांना मदत करते [3].

🏢 दोन्ही platforms (वृत्तांचा सारांश)भारतीय कायद्यांचं पालन आणि FIU-IND नोंदणीवर भर; कामकाज सुरळीत सुरू आणि वापरकर्त्यांचे पैसे सुरक्षित असल्याचं सांगितल्याचं वृत्त. Delta Exchange चं मूळ निवेदन आमच्या स्रोतांत स्वतंत्रपणे दिसलं नाही.

ED चे मुद्दे Free Press Journal आणि NDTV Profit च्या वृत्तांनुसार [1][3]. कोणतेही आरोप न्यायालयात सिद्ध झालेले नाहीत.

FREEBazaarBull ची मोफत Live Class

✔ शेअर बाजार अगदी सुरुवातीपासून, सोप्या मराठीत
✔ Candlestick, chart patterns आणि risk management
✔ थेट प्रश्नोत्तरं: तुमच्या शंका, तुमच्या भाषेत

WhatsApp वर मोफत नोंदणी करा⏳ जागा मर्यादित · नोंदणीचा मेसेज थेट आमच्या WhatsApp वर येतो · शैक्षणिक सत्र, कोणतीही tip नाही

FREEमोफत Demat + Trading खाते उघडा

✔ Zerodha सोबत 100% online, paperless प्रक्रिया
✔ Aadhaar, PAN आणि मोबाईल पुरेसे
✔ खाते उघडताना BazaarBull ची मदत, मराठीत

🚀 मोफत खाते उघडा 💬 खाते उघडताना अडचण? WhatsApp कराBazaarBull / डॉ. संतोष सूर्यवंशी हे Zerodha Broking Ltd चे Authorised Person आहेत (NSE AP नोंदणी क्र. AP2516002991). खाते उघडणं मोफत; AMC, brokerage आणि इतर शुल्क Zerodha च्या नियमांनुसार लागू. Authorised Person म्हणून आम्हाला brokerage चा काही भाग मिळू शकतो.

📖 CoinDCX ED Raid समजण्यासाठी 8 संकल्पना: FEMA ते tokenised stocks

कार्डवर tap करा; मागच्या बाजूला सोपं स्पष्टीकरण दिसेल.

🏛️ CoinDCX ED Raid आणि 5 यंत्रणा: भारतात crypto वर कोणाचं लक्ष?

➡️ भारतात crypto बेकायदेशीर नाही, पण त्याच्यासाठी स्वतंत्र, संपूर्ण नियामक कायदाही नाही. Crypto ठेवणं, विकणं यावर कर आहे आणि exchanges ना FIU-IND कडे नोंदणी करावी लागते. पण परदेशात पैसे पाठवणं (FEMA), शेअर्ससारखी उत्पादनं (SEBI), आणि derivatives यांचे स्वतंत्र नियम आहेत. CoinDCX ED Raid हा प्रश्न याच सीमारेषांवरचा आहे.

🗓️ 2018 ते CoinDCX ED Raid: भारतातील crypto नियमनाचा प्रवास

👤 CoinDCX ED Raid चा सामान्य वापरकर्त्यावर काय परिणाम?

✔ सध्या काय माहीत आहेदोन्ही platforms चं कामकाज सुरू असल्याचं आणि वापरकर्त्यांचे पैसे सुरक्षित असल्याचं कंपन्यांचं म्हणणं; झडतीदरम्यान खाती गोठवल्याचं किंवा जप्तीचं वृत्त नाही.

⚠ काय अनिश्चित आहेतपासात उल्लंघन सिद्ध झालं तर दंड, काही उत्पादनं (उदा. tokenised stocks, काही derivatives) बंद होणं, किंवा नवे निर्बंध येऊ शकतात. याचा परिणाम त्या उत्पादनांतल्या positions वर होऊ शकतो.

पूर्वीचा एक अनुभव लक्षात ठेवण्यासारखा: जुलै 2025 मध्ये CoinDCX च्या एका अंतर्गत खात्यातून सुमारे $44 मिलियन चा सायबर हल्ला झाला होता; तेव्हा संस्थापकांनी ग्राहकांचे पैसे सुरक्षित असल्याचं सांगितलं होतं [5]. म्हणजे crypto मध्ये धोका फक्त भावातला नसतो: platform चा धोका (hack, नियम, तपास) हा वेगळा आणि खरा असतो.

✅ CoinDCX ED Raid नंतर: crypto platform वापरताना 8 मुद्द्यांची तपासणी

तुम्ही वापरत असलेल्या platform आणि तुमच्या सवयींबद्दल जे खरं आहे ते tick करा. शैक्षणिक checklist; कोणत्याही platform ची शिफारस नाही.

FIU-IND नोंदणी तपासलीभारतात सेवा देणाऱ्या crypto platform ची FIU-IND नोंदणी आहे
व्यवहार कुठे होतो ते माहीततुमची order भारतातच पूर्ण होते की परदेशी exchange वर, हे platform च्या अटींमध्ये वाचलं
Derivatives पासून दूर किंवा मर्यादितLeverage असलेले crypto futures/options फक्त गमावणं परवडेल इतक्याच पैशात
“Tokenised stock” म्हणजे खरा शेअर नाही हे समजलंतुमच्याकडे कंपनीचा शेअर नाही, फक्त त्याच्या भावाशी जोडलेला token
कर नियम माहीतCrypto नफ्यावर 30% कर आणि विक्रीवर 1% TDS; तोटा इतर उत्पन्नातून वजा होत नाही
Crypto हिस्सा मर्यादितएकूण गुंतवणुकीचा छोटा, गमावणं परवडेल इतकाच भाग
खातं सुरक्षित2FA, वेगळा password, withdrawal address whitelist
सगळ्या नोंदी जपल्याव्यवहारांचे statements, TDS प्रमाणपत्रं, बँक हस्तांतरणांच्या नोंदी

तुमची सुरक्षा-तयारी

📖

गोष्ट: नाशिकचा अक्षय आणि “Apple चा शेअर ₹500 मध्ये”

📱 जे दिसतं ते असतंच असं नाही

नाशिकचा 26 वर्षांचा अक्षय एका दवाखान्यात लॅब टेक्निशियन. YouTube वर त्याने पाहिलं: “आता crypto app मधून ₹500 मध्ये Apple, Tesla चे शेअर्स घ्या, 24 तास trading!” त्याला वाटलं, अमेरिकेचे शेअर्स घ्यायला broker, LRS, कागदपत्रं कशाला? App मधून tokenised Apple घेतलं, आणि सोबत 10x leverage वाला Bitcoin futures.

CoinDCX ED Raid ची बातमी वाचून तो काकांकडे गेला. काका बँकेतून निवृत्त. त्यांनी तीन प्रश्न विचारले: “तू घेतलेलं Apple, कंपनीच्या शेअरहोल्डर यादीत तुझं नाव आहे का? तुझे पैसे भारतात राहिले की परदेशात गेले? आणि हे उत्पादन देण्याचा परवाना कोणाकडे आहे?” अक्षयकडे एकाही प्रश्नाचं उत्तर नव्हतं.

त्याने ठरवलं: leverage वाले futures बंद, tokenised stock ऐवजी हवं असेल तर नियमन असलेल्या मार्गाने US शेअर्स, आणि crypto फक्त एकूण बचतीच्या 5% च्या आत. काका म्हणाले: “बाजारात नफा-तोटा होतोच. पण तो नियमांच्या कुंपणाच्या आत असला पाहिजे; कुंपणाबाहेरचा तोटा परत मागायलाही जागा नसते.”

काल्पनिक गोष्ट, जागरूकतेसाठी. यात कोणत्याही platform किंवा गुंतवणुकीची शिफारस नाही.

🎯 Key Takeaway: CoinDCX ED Raid प्रकरणात ED ने 4-5 नोव्हेंबरला CoinDCX (Neblio) आणि Delta Exchange (Excelium) शी संबंधित 3 ठिकाणी FEMA अंतर्गत झडती घेतली. आरोप: ग्राहकांचे रुपये USDT मध्ये बदलून Costa Rica कंपनीमार्फत परदेशी exchanges वर derivatives आणि tokenised stocks साठी पाठवले. CoinDCX याला routine enquiry म्हणते आणि FIU-IND नोंदणी व सहकार्यावर भर देते; आरोप सिद्ध झालेले नाहीत. गुंतवणूकदारांसाठी धडा: व्यवहार नेमका कुठे होतो, उत्पादनाला कोणाचा परवाना आहे, आणि crypto हिस्सा किती, हे आधी तपासा.हा लेख प्रसिद्ध वृत्तांवर आधारित शैक्षणिक/जागरूकता लेख आहे; आरोप सिद्ध झालेले नाहीत, कोणावरही दोषारोप नाही, आणि crypto किंवा कोणत्याही platform ची शिफारस नाही.

❓

CoinDCX ED Raid: नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न

CoinDCX ED Raid प्रकरण नेमकं काय आहे?

ED ने 4 आणि 5 नोव्हेंबर 2026 ला बेंगळुरूत CoinDCX (Neblio Technologies) आणि Delta Exchange India (Excelium Technologies) शी संबंधित 3 ठिकाणी FEMA च्या कलम 37 अंतर्गत झडती घेतली. ED चा आरोप आहे की ग्राहकांचे हजारो कोटी रुपये USDT मध्ये बदलून परदेशी exchanges वर crypto derivatives आणि tokenised stocks साठी पाठवले गेले. आरोप सिद्ध झालेले नाहीत.

CoinDCX ED Raid नंतर माझे पैसे सुरक्षित आहेत का?

कंपन्यांनी कामकाज सुरू असल्याचं आणि वापरकर्त्यांचे पैसे सुरक्षित असल्याचं सांगितल्याचं वृत्त आहे; झडतीत खाती गोठवल्याचं वृत्त नाही. मात्र तपासाचा अंतिम निकाल आणि पुढचे नियामक निर्णय अजून यायचे आहेत, म्हणून platform कडून अधिकृत सूचना पाहत राहा.

FEMA म्हणजे काय, आणि crypto शी त्याचा संबंध काय?

Foreign Exchange Management Act, 1999 हा भारतातून परदेशात आणि परदेशातून भारतात जाणाऱ्या पैशाचे नियम ठरवतो. रुपये USDT मध्ये बदलून परदेशी exchanges वर पाठवणं हा परकीय चलन व्यवहार ठरू शकतो, म्हणून ED तो FEMA च्या दृष्टीने तपासते.

Tokenised stock म्हणजे खरा शेअर असतो का?

नाही. Tokenised stock हा blockchain वरचा token असतो, ज्याचा भाव एखाद्या शेअरच्या भावाशी जोडलेला असतो. त्यातून तुम्हाला कंपनीच्या शेअरधारकाचे हक्क मिळतीलच असं नाही, आणि भारतात असे उत्पादन देण्याचा परवाना आहे का, हा प्रश्न ED तपासत आहे.

भारतात crypto वर कर किती आहे?

Crypto (virtual digital assets) मधल्या नफ्यावर 30% कर (cess वेगळा) आणि ठरावीक मर्यादेवरील विक्रीवर 1% TDS. Crypto मधला तोटा इतर उत्पन्नातून किंवा दुसऱ्या crypto नफ्यातून वजा करता येत नाही. 2026-27 साठीही हे नियम कायम आहेत.

💬 CoinDCX ED Raid नंतर प्रश्न: तुम्ही crypto app वर tokenised stocks किंवा futures पाहिले आहेत का? व्यवहार नेमका कुठे होतो हे तुम्ही कधी तपासलं होतं का? कमेंटमध्ये लिहा, आणि हा लेख crypto मध्ये उतरणाऱ्या मित्रांना नक्की पाठवा. 👇

FREEBazaarBull ची मोफत Live Class

✔ शेअर बाजार अगदी सुरुवातीपासून, सोप्या मराठीत
✔ Candlestick, chart patterns आणि risk management
✔ थेट प्रश्नोत्तरं: तुमच्या शंका, तुमच्या भाषेत

FREEमोफत Demat + Trading खाते उघडा

✔ Zerodha सोबत 100% online, paperless प्रक्रिया
✔ Aadhaar, PAN आणि मोबाईल पुरेसे
✔ खाते उघडताना BazaarBull ची मदत, मराठीत

BazaarBull YouTube चॅनेल Subscribe करागुंतवणूक जागरूकता आणि बाजार सोप्या मराठीत▶ Subscribe करा

📚

हेही वाचा: BazaarBull वर

🛡️ Stockal Securities प्रकरणUS शेअर्स आणि खात्याची सुरक्षा 🪙 Crypto मराठीCrypto, धोके आणि कर 🚨 गुंतवणूक फसवणूक जागरूकताWhatsApp tips, fake apps 🌍 Global Slowdownजगाचं वादळ आणि तुमचा EMI

📎

संदर्भ (References)

ED Searches CoinDCX, Delta Exchange Over Alleged FEMA Violations In Crypto Trading · Free Press Journal
ED Searches CoinDCX And Delta Exchange Premises In Bengaluru · The Bengaluru Live
ED searches CoinDCX, Delta Exchange over cross-border crypto deals · Indian Opinion (Hindu BusinessLine, NDTV Profit च्या आधारे)
India maintains 30% crypto tax and 1% TDS for 2026-27 · KuCoin News
Crypto Exchange CoinDCX Reports $44 Million Breach; Founders Assure User Funds Are Safe (जुलै 2025) · Free Press Journal

WhatsApp वर विचारा

डॉ. संतोष सूर्यवंशी

डॉ. संतोष सूर्यवंशी हे Bazaarbull Trading Academy चे संस्थापक आहेत. त्यांनी अर्थशास्त्रात Ph.D. केली आहे, SET परीक्षा उत्तीर्ण केली आहे आणि ते NISM व NCFM प्रमाणित आहेत. त्यांना सहाय्यक प्राध्यापक म्हणून 5+ वर्षांचा आणि ट्रेडिंग व गुंतवणुकीचा 9+ वर्षांचा अनुभव आहे. शेअर मार्केट, Options, SIP आणि Personal Finance हे विषय ते सोप्या मराठीत शिकवतात. “अर्थसाक्षर महाराष्ट्र” हे त्यांचं ध्येय आहे.

Zerodha Broking Ltd.: SEBI Reg. No.: INZ000031633 | AP Name: SANTOSH DASHARATH SURYAWANSHI | NSE AP reg. no.: AP2516002991

👉 आजच तुमचे Demat Account उघडा आणि SIP गुंतवणुकीची सुरुवात करा

Angel One किंवा Zerodha पैकी कोणतेही एक अकाउंट उघडा. SIP साठी FundzBazar लिंक वापरा.

स्टेप १ · Demat Account

Angel One

Demat व Trading अकाउंट ऑनलाइन, मोफत उघडा. Referral Code: SLEQ

अकाउंट उघडा →

स्टेप १ · Demat Account

Zerodha

भारतातील सर्वात मोठा broker – Demat व Trading अकाउंट ऑनलाइन उघडा.

अकाउंट उघडा →

स्टेप २ · Mutual Fund SIP

FundzBazar

म्युच्युअल फंड SIP सुरू करण्यासाठी – योग्य फंड निवडीसाठी मार्गदर्शनासह.

SIP सुरू करा →

Dr. Santosh Suryawanshi · AMFI Registered Mutual Fund Distributor (ARN: 157995) · या referral लिंक आहेत. गुंतवणूक बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे.